Банки вважають клієнтів неблагонадійними, якщо у людини є непідтверджені доходи. Це стосується ситуацій, коли обсяг фінансових операцій більший за загальний офіційний дохід.
"Концепція ідеї дуже проста: якщо у людини є непідтверджені доходи, то вона вже неблагонадійна. Не в тому плані, що вона погана людина. Якщо в людини зарплата, грубо кажучи, 30 тисяч гривень на місяць, а вона щомісяця отримує або проводить понад 100 тисяч або 50 тисяч, виникають питання щодо того, наскільки благонадійна ця людина в тому сенсі, що ті гроші, які вона постійно комусь переказує або отримує, не відповідають рівню доходів, які вона має", - розповів аналітик Національного інституту стратегічних досліджень Іван Усс в ефірі КИЇВ24.
За його словами, поділ громадян на групи благонадійності відбувається насамперед на підставі рівня доходів, які люди мають. При цьому експерт вказав, що до осіб, які офіційно підтвердили статус волонтера, нові обмеження не застосовуватимуться.
Обмеження переказу з картки на картку - останні новини
З 1 лютого українські банки введуть нові обмеження на карткові перекази, зокрема за реквізитами IBAN. Нововведення стосуватиметься тільки клієнтів, чиї доходи не підтверджено документально. При цьому клієнти будуть розподілені на три категорії залежно від ступеня ризику, який визначатимуть банки.
Для клієнтів із високим рівнем ризику діятимуть обмеження в 50 тисяч гривень на місяць. Клієнти із середнім і низьким рівнями ризику зможуть переказувати 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 червня ліміт знизиться до 100 000 грн на місяць.
